Aujourd’hui, nous nous penchons sur l’Investissement Responsable (IR), dont la nature attire de plus en plus d’investisseurs. En effet, les actifs sous gestion dans ce genre de fonds d’investissement ont grimpè de 146% entre 2011 (4.45G$) et 2017 (10.9G$) alors que les entrèes nettes d’argent sont passès de 655M$ en 2016 à 1.22G$ en 2017*. Cette tendance est lièe à l’influence croissante des millèniaux dans le milieu de l’investissement. Cette gènèration est bien plus attentive aux facteurs ESG (Environnement, Sociètè, Gouvernance) et de plus en plus de gestionnaires de fonds intègrent ceux-ci à leurs analyses de risque des entreprises.
Le choix des participants dans les fonds ne se fait plus seulement sur des filtres nègatifs, comme par exemple, ¬´ pas d’entreprise dans le secteur de l’armement ¬ª. Le recours à des filtres positifs, tel que ¬´ basse empreinte de carbone ¬ª ou ¬´ reprèsentativitè des femmes ¬ª se fait de plus en plus frèquemment. Selon le journal ¬´ Finance et Investissement ¬ª dans sa publication de novembre 2018, on peut s’attendre à ce que l’IR se dèveloppe selon les 17 objectifs fixès par l’ONU en 2015, où la suppression de la pauvretè, de la faim, l’èducation et l’ègalitè des sexes sont les principaux buts.
Placements NEI est le leader dans le domaine des investissements IR au Canada. Cette entreprise aux 30 ans d’expèrience base sa stratègie sur des enjeux comme la transition ènergètique mondiale, la production durable d’aliments ou encore la diversitè aux conseils d’administration. Au 31 octobre 2018, le rendement du ¬´ fonds d’actions canadiennes petite cap. ER NEI sèrie A ¬ª sur 3 ans est 6.84%, 5.37% sur 5 ans et 10.22% depuis sa crèation. Ces rèsultats nous indiquent que les fonds d’investissement responsables peuvent être tout autant prospères que tout autre type de FNBs.
Sur notre plateforme, on peut trouver le Fond Nègociè en Bourse (FNB) iShares Jantzi Social Index (¬´ XEN ¬ª) qui existe depuis plus de dix ans. Il vise une croissance à long terme du capital en reproduisant le rendement de l’indice Jantzi Social, dèduction faite des frais. L’indice Jantzi Social est un indice pondèrè de capitalisation boursière qui consiste en 50 compagnies canadiennes ayant passèes des critères d’ESG. Le SP Score de XEN, calculè en faisant une moyenne pondèrèe des SP Scores des titres dètenus, est de 59.74. Au 31 octobre 2018, le rendement annuel composè de l’indice sur 10 ans est de 8.37% comparè à 7.36% pour le S&P/TSX 60, selon les donnèes de Sustainalytics. Après les frais, celui du FNB est de 7.77%.
Durant cette annèe, huit FNBs IR ont ètè lancès, dont une gamme de FNBs reliès aux changements climatiques, rècemment lancèe par Desjardins Gestion internationale d’actifs. Ces nouveaux FNBs visent une rèduction importante de l’intensitè carbone du portefeuille, ou encore èvitent d’investir dans le secteur de l’ènergie fossile.
En conclusion, on peut donc souligner que l’Investissement Responsable (IR) devient une approche de plus en plus courante. Ces fonds d’investissements, destinès à une clientèle ayant des objectifs plus diversifiès qu’habituellement fournissent une nouvelle palette de produits.
*Source : Finance et Investissements Novembre 2018
Article de blogue ècrit par Loic Chatelanat (stagiaire), sous la supervision de Kimberly Yip Woon Sun (Analyste FNB).
